Минимальная сумма операции, которая не требует идентификации банковского клиента, составляет 15 тысяч рублей, но этот лимит планируется увеличить. Соответствующий документ разработали Росфинмониторинг, Центробанк, Национальный совет финансового рынка и экспертная группа при комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам. В «Концепции модернизации антиотмывочного законодательства» говорится о необходимости значительного повышения существующего лимита, принятого ещё в 2001 году.

Павел Ливадный, заместитель директора Росфинмониторинга, назвал приблизительную сумму: новый лимит, который будет принят не позднее декабря 2015 года, будет установлен на уровне 40 тысяч рублей. Лимит коснётся таких операций, как приём банками платежей от граждан, купля-продажа валюты и перевод средств, а также приём оплаты через сервис электронных платежей. Повышенный лимит не затронет операции, проводимые с использованием интернет-кошельков, уточнил эксперт.

Действующий лимит будет применяться, если в прозрачности платежа возникают сомнения. Повышение потолка платежей возможно только в том случае, если всем сторонам известно, куда поступают средства. Сообщается, что детали нововведения ещё обсуждаются, и окончательный вариант лимита будет представлен в декабре 2015 года.